EFDIS.CIFRA, EFDIS.ONLINE, EFDIS.SCREEN

EFDIS ist ein seit 25 Jahren im Markt etablierter, erfolgreicher Anbieter von Software und Dienstleistungen rund um das Kernbankgeschäft. Bei der technologischen und funktionalen Erweiterung unseres Leistungsportfolios sind wir immer auf dem neuesten Stand und orientieren uns konsequent an den aktuellen Marktentwicklungen sowie den Bedürfnissen unserer bestehenden und potentiellen Kunden. Heute betreuen wir - die EFDIS AG und die EFDIS Servicing GmbH - 20 Banken. Unsere Mandanten nutzen unsere Software EFDIS.CIFRA sowie unsere ergänzenden Module EFDIS.ONLINE und EFDIS.SCREEN als Teil eines umfassenden ASP- oder BPO-Full Service.

Alle unsere Dienstleistungen und insbesondere unser technischer Betrieb sind zu 100% BAIT- und MaRisk-konform und nach dem anerkannten Prüfungsschema IDW PS 951 n.F. zertifiziert. Entsprechende Berichte, einschließlich jährlicher Datenschutzzertifikate, werden unseren Mandanten zur Verfügung gestellt.

EFDIS.CIFRA

EFDIS.CIFRA deckt alle Erfordernisse einer Kernbanksoftware umfassend ab. Dank der vorkonfigurierten und vollautomatisierten Workflows in Verbindung mit diversen intelligenten Funktionen kann die Kundenbeziehung umfassend in EFDIS.CIFRA verwaltet werden.

Unser System verfügt über eine moderne Stammdatenverwaltung, alle Bankprodukte im Einlagen- und Kreditbereich sowie Konditionen und Gebühren sind flexibel über den Produktgenerator einstellbar. In- und Auslands-Zahlungsverkehr sind voll integriert. Unsere Mandanten können die komplette Finanzbuchhaltung inkl. Bilanz und GuV (HGB und IFRS) in EFDIS.CIFRA abbilden. Unser System ist mehrwährungsfähig und kann in beliebigen Sprachen bedient werden.

Für das Aktivgeschäft bietet EFDIS.CIFRA neben der parametergesteuerten Produktvielfalt eine voll integrierte Sicherheitenverwaltung, Debitorenbuchhaltung sowie ein automatisiertes Mahnwesen an. Darüber hinaus enthält EFDIS.CIFRA ein individuell konfigurierbares Scoringmodul und eine Immobilienwertermittlung. Diverse auf das Kreditgeschäft zugeschnittene Workflows stehen zur Verfügung, unter anderem für die Antragsverwaltung und die Erstellung von Kreditbeschlüssen.

EFDIS.CIFRA bietet mit dem CIFRA.EXPLORER eine graphische Bedieneroberfläche im Windows-Prinzip und sorgt für eine leichte, übersichtliche Handhabung.

Das ausgereifte Antragsmodul CIFRA.ANTRAG ist ebenfalls Bestandteil des Systems und ermöglicht die voll automatische Bearbeitung von Geschäftsprozessen während der Akquisitions- oder Geschäftsvorbereitungsphase.

EFDIS.CIFRA verfügt über die individuell konfigurierbare elektronische Kundenakte - CIFRA.E-AKTE - sowie über das ausgereifte Dokumentenmanagementsystem CIFRA.DMS, das vollständig in die Prozesse eingebunden ist und eine weitgehend papierlose Bearbeitung ermöglicht.

Mit Hilfe des integrierten Report-Generators CIFRA.REPORT können alle Arten von Output individuell gestaltet werden: Listen, Auswertungen, Auszüge, Abrechnungen, dynamische Texte, Briefe etc. Für die Weitergabe an externe Dienstleister stehen auch Lettershop-Schnittstellen zur Verfügung.

Die integrierte Aufgabenverwaltung CIFRA.TASK mit Statuskontrollen, automatisierten Wiedervorlagen und Notizen schafft eine übersichtliche und lückenlose Bearbeitung der täglichen Geschäftsprozesse. Das dazu gehörige Nachrichtensystem mit Einzel- und Gruppenpostkörben dient der Übermittlung von Informationen sowie der Verteilung von Aufgaben.

EFDIS.ONLINE

EFDIS.ONLINE ist ein wesentlicher Bestandteil unserer Servicing-Architektur und verbindet modernes Online-Banking mit einem flexiblen Online-Antragsmodul. EFDIS.ONLINE verbindet höchste Sicherheitsstandards mit breitem Funktionsumfang und ausgezeichneter Nutzerfreundlichkeit. Das Online-Antragsmodul unterstützt für eine schnelle und bequeme Kontoeröffnung im Internet. Ergänzt werden diese Komponenten durch offene Schnittstellen (Webservice-API) für die nahtlose Anbindung von eigenen Systemen unserer Mandanten und von Web-Portalen.

EFDIS.SCREEN

Unsere fortschrittliche Compliance-Lösung EFDIS.SCREEN ist vollständig in die Prozesse integriert und unterstützt KYC, AML und Embargo-Monitoring. EFDIS.SCREEN basiert auf modernen Systemstandards und ist über eine Web-Oberfläche intuitiv bedienbar. Die Freigabe von „Treffern“ erfolgt über konfigurierbare N-Augen-Prozesse, die Ergebnisse werden revisionssicher dokumentiert. Suchalgorithmen können gemäß den Anforderungen unserer Mandanten über Scorecards frei konfiguriert werden.

Standardschnittstellen

Um unseren Service zu vervollständigen, bieten wir unseren Mandanten eine Vielzahl standardisierter Schnittstellen und Services an, die zum Best-Practice-Standard im Kernbankgeschäft gehören. Unsere Partner wählen wir sorgfältig aus und unterhalten langjährige Beziehungen zu den jeweiligen Gesellschaften oder Instituten. Ein Großteil der Schnittstellen dient der Versorgung regulatorischer Services, weitere komplettieren die fachliche Breite oder die Integration in bestehende Architekturen unserer Mandanten.

Meldewesen

Das in Deutschland etablierte Meldewesensystem BAIS der Firma msg ist integriert in die Prozesse von EFDIS.CIFRA, zu msg unterhalten wir eine über 20-jährige sehr gute Partnerschaft. Wir können hierüber das gesamte Spektrum des für Deutschland gültigen regulatorischen Meldewesens abdecken. Die Anbindung anderer Meldewesensysteme ist selbstverständlich ebenfalls möglich.

Risikomanagement

Gemeinsam mit unserem Partner ICnova AG bieten wir über den Einsatz unseres Finanzdaten-DWH EFDIS.FIS einen standardisierten Lösungsansatz zur Risikotragfähigkeitsermittlung für Privat- und Spezialbanken. Der umfassende Leistungsumfang von ic.risk-view deckt die Anforderungen unterschiedlicher Geschäftsmodelle ab, die Datenversorgung erfolgt strukturiert und lückenlos über EFDIS.FIS. Die Lösung kann auch unabhängig von EFDIS.CIFRA genutzt und in jede Systemlandschaft integriert werden.

Gateway Zahlungsverkehr

Für die Abwicklung des Zahlungsverkehrs stehen Schnittstellen zu verschiedenen Gateway-Systemen zur Verfügung. Wir bedienen den kompletten Bundesbank-Zahlungsverkehr (SEPA und TARGET) über SWIFT und EBICS. Die Belieferung der Gateways erfolgt direkt aus EFDIS.CIFRA heraus. Auch der Auslandszahlungsverkehr wird in EFDIS.CIFRA mittels einer voll integrierten Funktion und mit den erforderlichen SWIFT-Formaten abgedeckt. Gleiches gilt für die Anbindung von Korrespondenzbanken.

Wertpapierabwicklung

Mit der Anbindung des Wertpapierdienstleisters dwp haben wir eine voll integrierte Gesamtbankanwendung geschaffen, über die Orderabwicklung, Abrechnung und Depotführung im Voll-Outsourcing unterstützt werden. Depots mit bewerteten Beständen auf Positionsebene können im Gesamtobligo von EFDIS.CIFRA angezeigt werden.

SAP Hauptbuch

EFDIS.CIFRA verfügt über eine leistungsfähige Schnittstelle zum SAP Hauptbuch (SAP-FI). Damit ist unser System unter anderem mühelos in komplexe Konzernbuchhaltungen zu integrieren.

Schufa

Es besteht eine Schnittstelle zur SCHUFA, die Daten sind in die Prozesse von EFDIS.CIFRA integriert.

24 c KWG

Die Meldeanforderungen nach § 24 c KWG erfüllen wir für unsere Kunden durch die Bereitstellung einer Standardschnittstelle und Anbindungen an alle Kontenevidenzzentralen.

EinSiG

Wir übernehmen für unsere Mandanten die Erstellung der Einreicher- und Meldedatei gemäß § 7 Abs. 8 Einlagensicherungsgesetz (EinSiG) in der Basis- oder der erweiterten Version gemäß der jeweils aktuellen Spezifikation.

GoBD / GdPDU

Wir stellen unseren Mandanten einen entsprechend normierten Datenzugriff inkl. der erforderlichen Auswertungen und/oder Datenabzüge für die jeweils authorisierten Prüfer zur Verfügung.

KiStaM

Für die Kirchensteuermeldung unterhalten wir ein Gateway zum Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) und kümmern uns um die regelmäßigen Meldeprozesse (Durchführen der Anfragen und Übertragung der Antworten).

FSA-Meldungen

Die Meldung der Freibeträge an das Bundesamt für Finanzen über standardisierte Prozesse und Schnittstellen gehört zu unserem Leistungsumfang.

ESZB-Zahlungsverkehrsstatistik

Wir übernehmen für unsere Mandanten die Aufbereitung der statistischen Meldung sowie die Übertragung via Gateway an die Bundesbank.

CRS

Wir übernehmen für unsere Mandanten die Datenerhebung sowie die Erstellung und bei Bedarf auch die Einreichung der Meldedatei für im Sinne des Common Reporting Standard meldepflichtige Personen und ihrer Konten an das Bundeszentralamt für Steuern (BZSt)

FATCA

Wir übernehmen die Datenzusammenstellung der für die FATCA-Meldung relevanten natürlichen und juristischen Personen sowie die Meldung an das Bundeszentralamt für Steuern (BZSt).

EFDIS Full Service für Einlagengeschäfte

Als konsequente Fortführung unseres Dienstleistungsansatzes bietet die EFDIS AG über das Tochterunternehme EFDIS Servicing GmbH die Betreuung von Einlagen- und Kreditgeschäften im Prozessoutsourcing (BPO) als White-Label-Service an. Mit dieser Plattform decken wir die komplette Wertschöpfungskette bei der Verwaltung von Einlagengeschäften (Tages- und Festgelder in jeglicher Ausprägung) sowie von Wohnungsbaudarlehen, Konsumentenkredite und sonstigen Kreditprodukten ab.

Kundenservice

Unsere gut ausgebildeten Mitarbeiter im Servicecenter sind mit den Anforderungen und Gegebenheiten der jeweiligen Mandanten vertraut und betreuen die Kunden unserer Mandanten professionell und SLA-konform. Unser Servicecenter ist mit moderner Infrastruktur und Telefonie ausgestattet.

Zahlungsverkehr und Backoffice

Die voll automatisierte Abwicklung des Zahlungsverkehrs ist eine unserer wichtigen Kernkompetenzen. Im Backoffice kümmern wir uns um ein- und ausgehende Post, Scannen und Archivieren von elektronischen und physischen Dokumenten.

Meldewesen

Neben dem Betrieb der Meldewesensysteme sowie dem Betrieb der Schnittstellen zu EFDIS.CIFRA unterstützen wir den fachlichen Prozess von der

Datenaufbereitung über die Meldungserstellung inklusive der erforderlichen Qualitätskontrollen bis hin zur Meldungsübermittlung.

Compliance und Geldwäsche

Die Nutzung unserer Lösung EFDIS.SCREEN in Verbindung mit unseren Online-Banking-Modulen ermöglicht eine effiziente Durchführung der Screenings nach den Maßgaben von KYC, AML und Embargo. Basierend auf den Vorgaben unserer Mandanten für die Überwachungsregeln designen wir die Scorecards und führen die Überwachungen im Rahmen von voll automatisierten Prozessen durch. Hierzu gehört beispielsweise die Due Diligence während des Onboarding-Prozesses wie auch regelmäßige Screenings des Kundenbestandes gegen die einschlägigen Listen und Datenbanken. Im Rahmen der Embargo-Prüfung finden Überwachungen der Zahlungsströme unter Einbindung von Sanktions-, Embargo- oder Boykottlisten statt. Geldwäsche-Verdachtsfälle werden mittels mustererkennender Überwachung von Geldtransfers identifiziert.

„Treffer“ bearbeiten wir gemäß den vereinbarten SLA.

Nostrokonten-Abstimmung

Für die tägliche Abstimmung der Nostrokonten unserer Mandanten nutzen unsere erfahrenen Mitarbeiter die in EFDIS.CIFRA integrierten Tools und Prozesse. Die elektronischen Auszüge der Bundesbank (oder anderer Kontrahentenbanken) werden eingelesen und die Umsätze anhand definierter Kriterien einander zugeordnet. Die manuelle Abstimmung von Restposten wird auf ein Minimum reduziert.